Bảo lãnh giao dịch thanh toán LC (Letter of Credit) là 1 trong công ráng tài chính đặc trưng trong dịch vụ thương mại quốc tế. Vào đó, ngân hàng khẳng định thanh toán cho tất cả những người xuất khẩu nếu bạn nhập khẩu không thể thực hiện nghĩa vụ thanh toán giao dịch theo thỏa thuận. Bề ngoài bảo lãnh này không chỉ giúp giảm thiểu đen đủi ro cho những bên cơ mà còn tăng tốc niềm tin trong các giao dịch xuyên quốc gia.
Bạn đang xem: Bảo lãnh thanh toán lc là gì
Bảo lãnh giao dịch thanh toán LC là gì?
Bảo lãnh thanh toán LC là một khẳng định của ngân hàng phát hành, bảo đảm an toàn thanh toán cho tất cả những người xuất khẩu khi họ xuất trình các chứng từ vừa lòng lệ theo những điều kiện đang được thỏa thuận hợp tác trong thư tín dụng thanh toán (L/C). Vào trường hợp tín đồ nhập khẩu quan trọng thanh toán, bank sẽ tiến hành nghĩa vụ nắm cho họ, giúp người xuất khẩu nhận được khoản tiền khớp ứng với quý giá của đúng theo đồng.
Bảo lãnh giao dịch thanh toán LC vào vai trò quan trọng trong việc giảm thiểu rủi ro ro cho những người xuất khẩu, duy nhất là khi các giao dịch quốc tế không bảo đảm tính biệt lập và an toàn. Đối với người nhập khẩu, bảo hộ này đảm bảo an toàn họ chỉ phải giao dịch thanh toán khi hàng hóa được giao đúng quy cách, con số và chất lượng.
Thư tín dụng thanh toán (L/C) là gì với vai trò của chính nó trong bảo lãnh thanh toán
Thư tín dụng (L/C) là một công cầm cố tài chính do ngân hàng phát hành theo yêu mong của tín đồ nhập khẩu, cam kết thanh toán cho tất cả những người xuất khẩu khi tín đồ này xuất trình chứng từ thích hợp lệ theo những điều kiện được lao lý trong L/C. L/C hoàn toàn có thể được chia thành các các loại khác nhau, như L/C không hủy ngang, L/C hủy ngang, L/C có xác nhận, L/C không xác nhận, tùy thuộc vào từng trường hòa hợp và nhu yếu của các bên thâm nhập giao dịch.
Vai trò của L/C vào bảo lãnh thanh toán giao dịch là siêu quan trọng, do nó tạo ra sự đảm bảo pháp lý cho toàn bộ cơ thể nhập khẩu và tín đồ xuất khẩu. Tín đồ xuất khẩu có thể yên tâm ship hàng mà không lo ngại về việc người nhập khẩu không thanh toán, trong những khi người nhập vào cũng chỉ phải giao dịch khi những điều kiện trong L/C được đáp ứng đầy đủ.
Các bên tham gia vào bảo lãnh thanh toán giao dịch L/C
Trong một giao dịch bảo lãnh giao dịch thanh toán L/C, có rất nhiều bên tham gia với mỗi bên gồm vai trò và trách nhiệm riêng biệt:
- Người yêu mong mở L/C (Applicant): Là người nhập khẩu, yêu thương cầu bank phát hành thư tín dụng để bảo vệ quyền lợi của bản thân trong giao dịch. Tình nhân cầu cần hỗ trợ đầy đủ thông tin và tài liệu quan trọng để ngân hàng phát hành L/C.
- Người thụ tận hưởng (Beneficiary): Là fan xuất khẩu, nhận thanh toán giao dịch từ ngân hàng khi xuất trình bệnh từ vừa lòng lệ theo yêu ước trong L/C.
- Ngân hàng sản xuất (Issuing Bank): Là ngân hàng của bạn nhập khẩu, có trách nhiệm phát hành thư tín dụng và cam kết thanh toán cho người xuất khẩu khi các điều khiếu nại trong L/C được đáp ứng.
- Ngân hàng thông báo (Advising Bank): Là bank của bạn xuất khẩu, nhận thông báo về L/C từ bank phát hành và gửi tiếp thông tin này cho những người xuất khẩu.
- Ngân hàng xác nhận (Confirming Bank): Ngân hàng này có thể xác nhận L/C, khẳng định thanh toán cho người xuất khẩu nếu những điều kiện trong L/C được đáp ứng. Thường được sử dụng trong các giao dịch nước ngoài để tăng tốc tính bảo đảm cho fan xuất khẩu.
- Ngân hàng ưu tiên (Negotiating Bank): Là ngân hàng rất có thể chiết khấu bộ triệu chứng từ cho người xuất khẩu, góp họ nhấn tiền trước khi hoàn tất thủ tục giao dịch từ ngân hàng phát hành.
Quy trình bảo lãnh thanh toán L/C
Quy trình bảo lãnh thanh toán L/C gồm 1 số bước đặc biệt quan trọng mà các bên thâm nhập cần tiến hành để bảo đảm an toàn giao dịch được hoàn chỉnh một cách bình yên và hiệu quả:
- Mở thư tín dụng: tín đồ nhập khẩu yêu cầu ngân hàng phát hành L/C và cung cấp các thông tin quan trọng về giao dịch, điều kiện thanh toán, và các chứng từ nên thiết.
- Thông báo L/C: ngân hàng phát hành vẫn gửi thông báo về thư tín dụng cho bank thông báo, từ đó thông báo cho những người xuất khẩu về những điều kiện với yêu cầu của L/C.
- Giao hàng với xuất trình chứng từ: fan xuất khẩu giao hàng theo đúng thỏa thuận hợp tác và sẵn sàng bộ chứng từ đầy đủ, bao hàm hóa đơn, bệnh từ vận chuyển, giấy ghi nhận chất lượng, v.v.
Xem thêm: Chánh Niệm: Khám Phá Nghệ Thuật Sống Tỉnh Thức và Lợi Ích Đối Với Sức Khỏe Tinh Thần
- Kiểm tra chứng từ: Ngân hàng thông tin sẽ đánh giá tính hợp lệ của bộ chứng từ bỏ và bảo vệ rằng những điều kiện trong L/C được đáp ứng.
- Thanh toán: giả dụ bộ hội chứng từ thích hợp lệ, ngân hàng phát hành sẽ triển khai thanh toán cho bank thông báo, và ngân hàng này sẽ chuyển tiền cho những người xuất khẩu.
Lợi ích của bảo lãnh thanh toán giao dịch L/C
Bảo lãnh thanh toán giao dịch LC đem đến nhiều tiện ích thiết thực cho khắp cơ thể nhập khẩu và bạn xuất khẩu:
- Đảm bảo thanh toán: người xuất khẩu được đảm bảo an toàn thanh toán lúc xuất trình chứng từ vừa lòng lệ, giúp họ giảm thiểu rủi ro khủng hoảng tài chính.
- Giảm rủi ro: fan nhập khẩu được đảm bảo khỏi việc thanh toán giao dịch trước khi sản phẩm & hàng hóa được giao đúng hóa học lượng, số lượng và theo như đúng thỏa thuận.
- Tăng cường uy tín: sử dụng L/C góp xây dựng ý thức giữa các đối tác doanh nghiệp thương mại, đặc biệt khi họ chưa tồn tại mối tình dục lâu dài.
Phân biệt giữa bảo lãnh giao dịch thanh toán L/C cùng các vẻ ngoài bảo lãnh khác
Bảo lãnh thanh toán L/C không giống với các bề ngoài bảo lãnh không giống như bảo lãnh ngân hàng trong nước hay bảo lãnh tiến hành hợp đồng. Các điểm biệt lập chính bao gồm:
- Hình thức bảo lãnh: L/C chủ yếu dùng trong giao dịch dịch vụ thương mại quốc tế, trong lúc các bề ngoài bảo lãnh không giống như bảo lãnh hợp đồng thường áp dụng trong số giao dịch trong nước hoặc những nghĩa vụ nuốm thể.
- Điều kiện thanh toán: L/C thường yêu cầu triệu chứng từ để triển khai thanh toán, vào khi các bảo lãnh khác rất có thể chỉ yêu cầu việc tiến hành nghĩa vụ thích hợp đồng mà lại không buộc phải chứng từ.
Điều kiện nhằm được ngân hàng bảo lãnh thanh toán giao dịch L/C
Để được bank cấp bảo lãnh thanh toán giao dịch L/C, người tiêu dùng cần đáp ứng nhu cầu một số điều kiện nhất định:
- Năng lực pháp lý: tình nhân cầu mở L/C cần phải có đầy đủ năng lực pháp lý và năng lượng hành vi dân sự theo giải pháp của pháp luật.
- Vốn và tài sản đảm bảo: người yêu cầu cần có đủ tài sản hoặc nguồn chi phí để đảm bảo việc thanh toán theo yêu ước của L/C.
- Tuân thủ quy định: những bên phải tuân hành các quy định của bank và lao lý liên quan lại đến bảo hộ thanh toán.
Các lưu ý khi thực hiện bảo lãnh giao dịch thanh toán L/C
- Chi giá thành liên quan: người nhập khẩu thường cần chịu các ngân sách chi tiêu phát sinh khi mở L/C, bao gồm phí bank và các giá thành khác.
- Thời gian hiệu lực: thời gian hiệu lực của L/C cần được xác định ví dụ để tránh những tranh chấp sau này.
- Điều kiện và điều khoản: những bên cần đọc kỹ và hiểu rõ các đk và luật pháp trong L/C để bảo đảm an toàn quyền lợi và nghĩa vụ của mình.
